Ekonomi

Organize suç, yolsuzluk, kayıt dışı çalışma: AB Komisyonu 10.000 avroluk nakit limiti getirmek istiyor – ekonomi

Reklam

Uzmanlara göre, kara para aklamayla mücadele birçok AB ülkesinde sadece gönülsüzce yürütülüyor. Bir dizi önlem, gelecekte, suç işlemlerinden kaynaklanan milyarlarca avronun normal ekonomiye beslenmesini daha etkili bir şekilde önlemelidir.

AB Komisyonu, nakit ödemeler için 10.000 avroluk bir üst sınır getirmek ve yeni bir izleme otoritesi kurmak istiyor. Brüksel’in Salı günü açıkladığı gibi, Bitcoin gibi kripto para birimleri de daha yakından düzenlenecek.

Değişikliklerle, Bitcoin gibi kripto varlıklarının transferleri tamamen izlenebilir olacak ve bu da kara para aklama veya terör finansmanı için kullanımın önlenmesini ve tespit edilmesini mümkün kılacaktır.

Ayrıca, anonim banka hesaplarının zaten yasak olduğu gibi, anonim kripto varlık cüzdanlarının sağlanması da yasaktır. Henüz hiçbir şeye karar verilmedi, ancak şimdiden çok sayıda tartışma var – özellikle Almanya’da.

[Wenn Sie aktuelle Nachrichten aus Berlin, Deutschland und der Welt live auf Ihr Handy haben wollen, empfehlen wir Ihnen unsere App, die Sie hier für Apple- und Android-Geräte herunterladen können.]

AB Komisyonu neden nakit limiti öneriyor?

Taraftarlar, o zaman suçluların fonların yasadışı kaynağını örtbas etmesinin daha zor olacağını ve bunun terörün finansmanı için olduğu kadar kayıt dışı çalışma için de geçerli olduğunu savunuyorlar. Çünkü elektronik ödemeler veya transferlerin aksine, nakit işlemler neredeyse hiç iz bırakmaz.

Bu nedenle, fatura ve madeni para ödemeleri için bir üst sınır, suç faaliyetlerini engelleyebilir. AB finans piyasası komiseri Mairead McGuinness, bunun vatandaşları nakit ödeme olasılığından mahrum bırakmakla değil, suçlular için boşlukları kapatmakla ilgili olduğunu vurguladı.

Avrupa zaten kara para aklamaya karşı yeterince çaba göstermiyor mu?

Yakın zamanda yapılan bir denetimden sonra Avrupa Sayıştayı, açık zayıflıklar olduğu sonucuna varmıştır. Örneğin, kara para aklamayı önleme tedbirlerinde ve bir risk tespit edildikten sonra müdahalede AB düzeyinde yetersiz koordinasyon bulundu.

Baş denetçi Mihails Kozlovs daha sonra, “AB’nin kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadeledeki zayıflıkları ortadan kaldırılmalı ve AB’nin denetimi önemli ölçüde güçlendirilmelidir,” dedi.

Alman Bankalar Birliği’nin (BdB) genel müdürü Andreas Krautscheid, Almanya’nın bu ülkede insanların nispeten sık nakit ödeme yapması gerçeğine “kara para aklama için Eldorado” etiketi yapıştırdığını açıkladı.

Ek olarak, ihracat ülkesi Almanya’nın uluslararası ağı vardır: “Dünyadaki her ülke ile takas ve dolayısıyla ödemeler de vardır.”

Nakit kep tamamen yeni bir şey olabilir mi?

Çoğu Avrupa ülkesinde zaten nakit ödemeler için maksimum limit vardır – örneğin Yunanistan’da limit 500 avro, Hırvatistan’da 15.000 avro. Almanya, Avusturya, Lüksemburg ve Kıbrıs gibi ülkeler şu ana kadar herhangi bir sınır koymadı.

AB Komisyonu şimdi tüm üye devletlerin 10.000 avronun üzerindeki nakit ödemeleri yasaklamasını istiyor. Daha düşük bir sınır koyan devletler bunu tutabilir.

Almanya’da Brüksel planları nasıl karşılanıyor?

Bundesbank yönetim kurulu üyesi Johannes Beermann, nakit ödemeleri 10.000 Euro ile sınırlamayı eleştiriyor. Beermann geçtiğimiz günlerde Alman basın ajansına verdiği demeçte, “Şu ana kadar, kara para aklamayla mücadele hedefine nakit ödemeler için üst limitlerle ulaşılabileceğine dair bilimsel olarak sağlam bir kanıt yok” dedi. Beermann, böyle bir sınırın “her şeyden önce dürüst vatandaşı etkilemesi” tehlikesini görüyor.

Almanya’nın en büyük tüketici savunucusu Klaus Müller, yıllar önce bir nakit limitinin “tüketicilerin mutlak kontrolünün kapısını” açacağı konusunda uyarmıştı. Anonim alışveriş yapma hakkı dikkate alınmalıdır.

Johannes Beermann, Bundesbank yönetim kurulu üyesi.Fotoğraf: promosyon

CSU Milletvekili Markus Ferber şöyle diyor: “Nakit için Avrupa çapında tek tip bir üst sınıra gerek yok.” Komisyon, ulusal hassasiyetleri göz önünde bulundurur ve bunun olup olmadığını ve ne ölçüde olduğunu üye devletlere bırakırsa iyi olur. üst nakit limitleridir.

Ancak Federal Meclis’teki sol kanat parlamento grubunun mali politika sözcüsü Fabio De Masi, bir üst sınırın mantıklı olduğunu düşünüyor. “Almanya’daki tüm mülklerin bir noter hesabı yerine bir bavuldan nakit olarak ödenebilmesi saçma” diye eleştiriyor.

Almanya’dan gelen eleştiriler şaşırtıcı değil. Nakit burada popülerdir ve diğer AB ülkelerinde olduğundan daha sık kullanılır. Suç çeteleri de bundan faydalanıyor. Bir NDR araştırmasına göre, Avrupa’nın en büyük mafya davalarından biri olan Aktion Pollino adlı önemli bir tanık, mahkemede paranın izlenebilirliği nedeniyle İtalya’dan kaçındığını ve bunun yerine parası için Almanya’yı seçtiğini söyledi. işlemler.

Almanya’da 10.000 Euro’luk limit kime ulaşır?

Beş basamaklı nakit ödemeler, çoğu tüketici için nadir görülen bir durumdur. Ancak bazı alanlarda, örneğin kullanılmış bir araba satın alırken üst limitler sorunlara neden olabilir. Birçok satıcı, paranın transfer edileceği vaadine güvenmek konusunda isteksizdir.

Yüksek kira depozitoları da bazen nakit olarak ödenir. Bununla birlikte, bu tür işlemler daha katı koşullar altında da mümkün olabilir: “Bu üst sınır, özel kişiler arasındaki özel işlemler için geçerli değildir”, diyor yönetmelik taslağı. Nakit ödemeler için üst limitlerin olduğu ülkelerde, özel kişiler arasındaki işlemler için halihazırda bazı istisnalar bulunmaktadır.

Yeni denetim makamına yönelik planlar ne kadar spesifik?

Yasama paketinin kalbi, 2023’ün başında oluşturulacak olan yeni kara para aklamayla mücadele kurumu ALMA’dır (Kara Para Aklamayla Mücadele Kurumu). Kara para aklama veya terörün finansmanı riskinin artması durumunda, belirli finans şirketlerinin denetimini devralabilmelidir.

Almanya’da politikacılar ve dernekler, bir yer olarak bankacılık metropolü Frankfurt’u tercih ediyor. Hessen’in Avrupa Bakanı Lucia Puttrich (CDU) “Biz sadece havaalanına lojistik olarak bağlı değiliz, aynı zamanda Avrupa’nın en büyük internet merkezi aracılığıyla dünya ile teknolojik olarak da bağlıyız” diyor.

Hessenliler, Frankfurt am Main’deki yeni AB otoritesini görüyorlar.Boris Rössler / dpa

Alman fon derneği BVI, sözleşmenin Paris’e verilmesi halinde, “kıta Avrupası finans merkezleri arasındaki tektoniğin Paris’in lehine değişebileceğini” savunuyor.

Avrupa bankacılık denetleme kurumu EBA ve Avrupa mali denetleme kurumu ESMA halihazırda Paris’te bulunuyor, Frankfurt’ta ise Avrupa Merkez Bankası (ECB) ve büyük euro bankalarının denetimi onun çatısı altında bulunuyor.

Şimdi işler nasıl gidiyor?

Planlar sunulduktan sonra şimdi sıra Üye Devletler Konseyi’ne ve Avrupa Parlamentosu’na geldi. Yeterince büyük çoğunluk varsa, AB Komisyonu’nun önerileri uygulanabilir.

Ancak, önümüzdeki yıldan önce nihai kararlar beklenmiyor. Almanya’nın müzakerelerdeki konumu, muhtemelen ancak 26 Eylül’deki federal seçimlerden sonra bir sonraki federal hükümet tarafından belirlenecek. (dpa ile)

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

Başa dön tuşu